هناك العديد من الخرافات والسلوكيات غير المنطقية بين العائلات الثرية في مجالنا. وقد تم تحليل العديد منها في Penguin Analytics.

إحدى الخرافات السائدة هي أن أموال الأسرة عادةً ما يتم تحويلها عمودياً (إلى الأبناء). في الواقع، تكون معظم التحويلات في الواقع أفقية (إلى الأزواج)، سواء كانت مخططة أو غير متوقعة.

يُقدّر المحللون (Owner.One وUBS والبنوك المحلية) أنه على مدى السنوات العشر إلى العشرين القادمة، سيتم تحويل 75-95 تريليون دولار من رأس المال داخل العائلات. وفي السنوات القليلة القادمة وحدها، سيتم نقل 8-10 تريليونات دولار أفقياً إلى الأزواج. ومن المرجح أن يبقى رأس المال هذا على المستوى الأفقي لمدة 10-15 سنة أخرى قبل أن ينتقل رأسياً إلى الأبناء.

الفكرة الرئيسية: يحدث جزء كبير من خسارة رأس المال أثناء عملية الانتقال نفسها، وليس بعدها، مما يضاعف معدل الخسارة الفعلية. لا يحتاج المؤسسون إلى نقل ثرواتهم فحسب، بل يحتاجون أيضًا إلى نقل تاريخها المفصل والرسمي لتلبية الطلبات المتزايدة من المؤسسات المالية فيما يتعلق بمبدأ "اعرف عميلك" (KYC).

وبدون المشاركة النشطة للمؤسس، يكاد يكون من المستحيل إعادة بناء تاريخ رأس المال، مما يجعل أفراد العائلة عرضة للخطر عندما تثار أسئلة حول أصول الأموال. هناك نسبة مفاجئة تبلغ 42.86% من مؤسسي رأس المال لا يعرفون التفاصيل اللازمة لإعداد "اعرف عميلك"، ونسبة 88.06% من Family Members لا يدركون هذه المتطلبات.

ويدرك 4.50% فقط من أرباب العائلات أن التقاعس عن العمل الآن يؤخر المشكلة فقط، ويورثها إلى عائلاتهم. إن الاستعداد لذلك أمر بالغ الأهمية، ولكن هذه مناقشة لوقت آخر. إن إدراك تعقيدات نقل رأس المال هو الخطوة الأولى.