Υπάρχουν πολλοί μύθοι και παράλογες συμπεριφορές μεταξύ των εύπορων οικογενειών στον τομέα μας. Πολλοί από αυτούς έχουν αναλυθεί στο Penguin ΑΝΑΛΥΣΗ.

Ένας διαδεδομένος μύθος είναι ότι τα οικογενειακά χρήματα μεταφέρονται συνήθως κάθετα (στα παιδιά). Στην πραγματικότητα, οι περισσότερες μεταφορές είναι οριζόντιες (προς τους συζύγους), τόσο προγραμματισμένες όσο και απροσδόκητες.

Οι αναλυτές (Owner.One, UBS και τοπικές τράπεζες) εκτιμούν ότι τα επόμενα 10-20 χρόνια, 75-95 τρισεκατομμύρια δολάρια σε κεφάλαια θα μεταφερθούν εντός των οικογενειών. Μόνο τα επόμενα χρόνια, 8-10 τρισεκατομμύρια δολάρια θα μεταφερθούν οριζόντια σε συζύγους. Αυτό το κεφάλαιο θα παραμείνει πιθανότατα σε οριζόντιο επίπεδο για άλλα 10-15 χρόνια πριν μετακινηθεί κάθετα στα παιδιά.

Βασική διαπίστωση: μεγάλο μέρος της απώλειας κεφαλαίου συμβαίνει κατά τη διάρκεια της ίδιας της μεταφοράς, όχι μετά, διπλασιάζοντας το πραγματικό ποσοστό απώλειας. Οι ιδρυτές πρέπει να μεταβιβάσουν όχι μόνο τον πλούτο τους, αλλά και το λεπτομερές και τυποποιημένο ιστορικό του για να ανταποκριθούν στις αυξανόμενες απαιτήσεις KYC (Know Your Customer) από τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα.

Χωρίς την ενεργό συμμετοχή του ιδρυτή, είναι σχεδόν αδύνατο να ανακατασκευαστεί το ιστορικό του κεφαλαίου, αφήνοντας τα μέλη της οικογένειας ευάλωτα όταν προκύπτουν ερωτήματα σχετικά με την προέλευση των κεφαλαίων. Ένα εκπληκτικό 42,86% των ιδρυτών κεφαλαίων δεν γνωρίζει τις λεπτομέρειες που απαιτούνται για την προετοιμασία του KYC και ένα ανησυχητικό 88,06% των μελών της οικογένειάς τους δεν γνωρίζει αυτές τις απαιτήσεις.

Μόνο το 4,50% των αρχηγών οικογενειών κατανοούν ότι η αδράνεια τώρα απλώς καθυστερεί το πρόβλημα, μεταφέροντάς το στην οικογένειά τους. Η προετοιμασία γι' αυτό είναι ζωτικής σημασίας, αλλά αυτή είναι μια συζήτηση για μια άλλη φορά. Η αναγνώριση της πολυπλοκότητας της μεταφοράς κεφαλαίου είναι το πρώτο βήμα.