Yan from Owner.One
Ένας πελάτης μπορεί να θέσει σε κίνδυνο τον δικό του τραπεζικό ή χρηματιστηριακό λογαριασμό, απλώς και μόνο αποδεχόμενος μια πληρωμή από ένα πολιτικά εκτεθειμένο πρόσωπο (PEP), ένα άτομο στο οποίο έχουν επιβληθεί κυρώσεις ή οποιονδήποτε εγείρει ανησυχίες σχετικά με την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή την καταπολέμηση της τρομοκρατίας. Η λήψη 10 χιλιάδων δολαρίων από μια "τοξική" πηγή θα μπορούσε πολύ πιθανόν να θέσει σε κίνδυνο ολόκληρο τον λογαριασμό, ακόμη και αν αυτός περιέχει 1 εκατομμύριο δολάρια. Η πληρωμή μπορεί να μην προέρχεται απευθείας, αλλά από μέλη της οικογένειας ή συνεργάτες τέτοιων ατόμων. Το ίδιο ζήτημα ισχύει και αντίστροφα: αν ένας πελάτης στείλει χρήματα σε κάποιον που έχει επισημανθεί ως υψηλού κινδύνου, θα μπορούσε να αντιμετωπίσει συνέπειες. Σύμφωνα με στατιστικά στοιχεία, μόνο το 21,3% των πελατών γνωρίζει τους κινδύνους που σχετίζονται με τις εισερχόμενες πληρωμές. Ακόμα λιγότεροι - μόλις το 9,4% - εξετάζουν τους κινδύνους των εξερχόμενων συναλλαγών. Αυτή η διαφορά στην αντίληψη των κινδύνων αποτελεί εσφαλμένη αντίληψη. Για την τράπεζα, υπάρχει μικρή διαφορά μεταξύ εισερχόμενων και εξερχόμενων πληρωμών, και η περίοδος επώασης για τον εντοπισμό τέτοιων συναλλαγών μπορεί να φτάσει το 1 έως 1,5 έτος.