Yan from Owner.One
Για διάφορους εσωτερικούς λόγους, οι τράπεζες μπορούν να σταματήσουν τις συναλλαγές ενός πελάτη ή ακόμη και να μπλοκάρουν έναν λογαριασμό. Αυτό προκύπτει από τις πολυάριθμες και συχνά αδιαφανείς απαιτήσεις KYC (Know Your Client), καθώς και από τις υποκατηγορίες της όπως KYT (Know Your Transactions), KYB (Know Your Business) και άλλες. Η πλειοψηφία των πελατών (82%) έχει αντιμετωπίσει σε κάποιο βαθμό προβλήματα με τις τραπεζικές ή χρηματιστηριακές συναλλαγές. Ωστόσο, μόνο το 17% από αυτούς συνέδεσε τα προβλήματα αυτά με το δικό τους KYC. Από αυτό το 17%, μόνο το 29% ισχυρίστηκε ότι έχει σαφή κατανόηση των προληπτικών ενεργειών που είναι απαραίτητες για την ελαχιστοποίηση των κινδύνων. Μόλις το 4% αντιλαμβάνεται το βάθος των ζητημάτων που προκύπτουν από το KYC. Με τα πρώτα σημάδια προβλήματος, η ταχεία δράση είναι απαραίτητη- διαφορετικά, η κατάσταση θα επιδεινωθεί και οι απαιτήσεις της τράπεζας θα κλιμακωθούν. Εκείνοι που φροντίζουν προληπτικά για το KYC τους - διατηρώντας άμεσα διαθέσιμα τα μέγιστα έγγραφα, διατηρώντας ενημερωμένη Εξήγηση Πηγής Πλούτου (SoWE), επιβεβαιώνοντας τη συνεχή ιδιοκτησία και τηρώντας άλλες επίσημες παραμέτρους καλής θέλησης - είναι αυτοί που βγαίνουν μπροστά.