Yan from Owner.One
Όταν στέλνει κανείς σήμερα μια πληρωμή, δεν μπορεί να είναι σίγουρος ότι θα φτάσει στον παραλήπτη. Ο πελάτης της τράπεζας πατάει "αποστολή" και σχεδόν τίποτα δεν εξαρτάται από αυτόν. Ο μύθος ότι οι κίνδυνοι είναι ελάχιστοι, με το χειρότερο να είναι η τράπεζα που απλώς επιστρέφει τα χρήματα, ανήκει στο παρελθόν. Γιατί μπορεί μια τράπεζα να απορρίψει μια συναλλαγή; Κάποιος στην αλυσίδα των τραπεζών βρίσκει αμφισβητήσιμη τη συναλλαγή (KYT) ή το προφίλ του πελάτη (KYC). Οι περισσότερες διεθνείς πληρωμές ακολουθούν τη διαδρομή "τράπεζα - πολλαπλές ανταποκρίτριες τράπεζες - τράπεζα". Κάθε τράπεζα στην αλυσίδα έχει ένα ευρύ φάσμα ενεργειών: να επιστρέψει τα χρήματα και να συμπεριλάβει τον πελάτη στη λίστα αναστολών της, να ξεκινήσει την επιδείνωση του φακέλου του πελάτη στο World Check και τα ανάλογα, ή να ενημερώσει τις κυβερνητικές υπηρεσίες. Εάν τρεις τράπεζες εκτελέσουν μια συναλλαγή και η τελευταία τη σταματήσει, καμία τράπεζα δεν θα παρέμβει ενεργά για τον πελάτη. Αντίθετα, ο πελάτης θα υποβληθεί σε πρόσθετη επαλήθευση από την τράπεζά του. 87,6% των εύπορων οικογενειών δεν αναλύουν τα προαναφερθέντα και δεν λαμβάνουν προληπτικά μέτρα.