Yan from Owner.One
Πριν από περίπου μια δεκαετία, έλαβα συμβουλές σχετικά με το πώς να διαρθρώνω σωστά τις προσωπικές ροές εισοδήματος. Δεν είχα ιδέα ότι αυτό θα απλοποιούσε απροσδόκητα τις μελλοντικές μου διαδικασίες τραπεζικής συμμόρφωσης και KYC. Το κλειδί ήταν η διαφοροποίηση των οικονομικών ροών σε διάφορες τράπεζες. Ένας λογαριασμός εισέπραττε μερίσματα και αμοιβές, ένας άλλος διαχειριζόταν το εισόδημα από επενδύσεις και ένας τρίτος διαχειριζόταν τα έσοδα από την πώληση επιχειρήσεων και ακινήτων. Τα αντίστοιχα έξοδα αντλούνταν επίσης από αυτούς τους λογαριασμούς, γεγονός που διευκόλυνε πολύ την ανάλυση και τον προγραμματισμό για μένα. Κάθε τράπεζα συσσώρευε ένα ιστορικό των συναλλαγών μου, οι οποίες ήταν άνετες γι' αυτές λόγω της συνέπειάς τους. Τα δικαιολογητικά έγγραφα αρχειοθετούνταν επίσης. Πριν από μερικά χρόνια, ανακάλυψα ότι η ομοιομορφία των συναλλαγών, η παρουσία αντιγράφων συμβάσεων και εγγράφων στους φακέλους των πελατών, η σαφής συνέχεια της ιδιοκτησίας και η δικαιολογημένη αύξηση των περιουσιακών στοιχείων είναι ζωτικής σημασίας για τους αποτελεσματικούς ελέγχους KYC. Προσπαθώ να ακολουθώ αυτή τη συμβουλή ακόμη και σήμερα. Τα περισσότερα αιτήματα συμμόρφωσης προέκυψαν όταν δεν ακολούθησα τον δικό μου κανόνα.