Yan from Owner.One
Μπορούμε να πάμε σε οποιαδήποτε τράπεζα στον κόσμο και να ανοίξουμε λογαριασμό; Σήμερα δεν βρισκόμαστε στο 2000 ούτε καν στο 2010. Η έννοια του residential banking, που ξεκίνησε με πρωτοβουλία της FATF, έχει γίνει ένα σημαντικό εμπόδιο για τους περισσότερους ξένους πελάτες. Όταν ανοίγουμε λογαριασμό, πρέπει να δείχνουμε σύνδεση με τη χώρα είτε μέσω της ιθαγένειας είτε μέσω άδειας διαμονής. Ωστόσο, ακόμη και αυτό συχνά δεν είναι αρκετό. Οι τράπεζες ελέγχουν επίσης δευτερεύοντες δείκτες που καθορίζουν την ουσία, όπως ιδιοκτησία ακινήτων, μισθωτήρια συμβόλαια, δημοτικά έγγραφα και άλλες αποδείξεις ισχυρής τοπικής παρουσίας. Δεν μπορούμε να ανοίξουμε έναν λογαριασμό και να μην διατηρήσουμε την τρέχουσα κατάστασή του- η συμμόρφωση είναι μια συνεχής ρουτίνα. Ανά πάσα στιγμή, εκτός από τις περιπτώσεις ενιαίας ιθαγένειας, οι τράπεζες μπορούν να διαπιστώσουν ότι ένας πελάτης δεν πληροί πλέον τα κριτήρια κατοικίας. Αυτή η πραγματικότητα γίνεται αντιληπτή από μόλις το 2,98% των τραπεζικών πελατών. Ενώ οι τράπεζες μπορούν ακόμη τεχνικά να ανοίξουν λογαριασμούς για μη κατοίκους, η έκταση της ευθύνης τους συχνά καθιστά τέτοιες ευκαιρίες σπάνιες. Τα ρυθμιστικά πλαίσια αυστηροποιούνται με ταχείς ρυθμούς, γεγονός που υποδηλώνει ότι σύντομα οι απαιτήσεις θα είναι τόσο αυστηρές όσο είναι τώρα στην ΕΕ.