Yan from Owner.One
Μια μέρα, με μονομερή απόφαση της τράπεζας, ο πελάτης έχασε την πρόσβαση στο κεφάλαιο και τα περιουσιακά του στοιχεία. Τυπικά, εξακολουθούν να αποτελούν ιδιοκτησία του πελάτη, αλλά χωρίς τη δυνατότητα διαχείρισής τους. Το τεκμήριο της αθωότητας; Ξεχάστε το - η FATF το ακύρωσε. Τα κεφάλαιά σας δεν είναι πραγματικά δικά σας στην πραγματικότητα. Οι τράπεζες ή οι χρηματιστές μπορούν να επιβάλουν περιοριστικά μέτρα εάν έχουν "εύλογες αμφιβολίες". Τα τμήματα συμμόρφωσης δεν λογοδοτούν στη διοίκηση της τράπεζας, αλλά απευθείας στις εθνικές ρυθμιστικές αρχές, και ο διευθυντής σας δεν μπορεί να σας βοηθήσει. Το βάρος της απόδειξης δεν βαρύνει την τράπεζα, αλλά τον πελάτη, ο οποίος πρέπει να αποδείξει τη νόμιμη προέλευση των περιουσιακών του στοιχείων και να διατηρήσει τη συνέχεια της ιδιοκτησίας. Ο πελάτης θα πρέπει να συγκεντρώσει και να υποβάλει εκτενή έγγραφα, ωστόσο δεν υπάρχει καμία εγγύηση ότι οι αρχές θα ικανοποιηθούν. Και δεν υπάρχει επιστροφή - δεν μπορείτε να πείτε απλώς: "Δώστε μου πίσω τα χρήματά μου, θα πάω αλλού". Τα κεφάλαια μπορεί απλώς να παγώσουν, μπλοκάροντας κάθε μεταφορά, ακόμη και σε δικούς σας λογαριασμούς.