Yan from Owner.One
Μια μαύρη πίστα μπορεί να είναι ευκολότερη με καλό χιόνι από μια μπλε πίστα με κακό χιόνι. Συχνά, οι λόγοι πίσω από το πάγωμα λογαριασμών ή την ακύρωση συναλλαγών από την τράπεζα δεν είναι άμεσα σαφείς. Τα ρυθμιστικά κριτήρια για να θεωρηθούν ύποπτες οι συναλλαγές πελατών είναι ασαφή. Μερικές φορές, η κρίση αυτή γίνεται επειδή ένας πελάτης έχει μεγάλο αριθμό διαφορετικών συναλλαγών. Αυτό μπορεί να οδηγήσει σε πάγωμα συναλλαγών και σε αίτημα για πρόσθετη τεκμηρίωση. Για να το αποφύγετε αυτό, διαχωρίστε τους τραπεζικούς σας λογαριασμούς ανά είδος συναλλαγής και, ιδανικά, διεξάγετε διαφορετικά είδη συναλλαγών μέσω διαφορετικών τραπεζών. Αυτό μειώνει τη συχνότητα των τακτικών και απροσδόκητων αιτημάτων και σας βοηθά να διαχειρίζεστε και να απαντάτε σε τραπεζικά ερωτήματα. Για παράδειγμα, χρησιμοποιήστε ξεχωριστούς λογαριασμούς για τα μερίσματα, τα τρέχοντα έξοδα, τα μπόνους και τα έσοδα από επενδύσεις. Αυτή η προσέγγιση εξοικονομεί χρόνο, είναι βολική και μειώνει τους κινδύνους συμμόρφωσης. Φυσικά, η κατανομή των περιουσιακών στοιχείων σε πολλούς λογαριασμούς και τράπεζες μπορεί να αυξήσει την πολυπλοκότητα του οικονομικού σχεδιασμού. Επιπλέον, αν κατά λάθος μπερδέψετε τους λογαριασμούς και πραγματοποιήσετε μια άτυπη συναλλαγή, η ρυθμιστική αρχή πιθανότατα θα σας στείλει αίτημα.