Yan from Owner.One
Λίγοι άνθρωποι παρακολουθούν στενά τις διεθνείς πληρωμές τους μέσω των SWIFT trackers, αν και αξίζει να το κάνετε, καθώς μπορεί να αποκαλύψει πιθανά προβλήματα. Όταν στέλνετε μια πληρωμή σε δολάρια ΗΠΑ, συνήθως περνάει από 3-5 τράπεζες. Εάν η πληρωμή καθυστερήσει, είναι πιθανό ότι μία από αυτές τις τράπεζες έχει ερωτήσεις σχετικά με τη συμμόρφωση ή το KYC για τον αποστολέα. Η τράπεζα θα ζητήσει το προφίλ πελάτη του αποστολέα από την προηγούμενη τράπεζα στην αλυσίδα. Αφού εξετάσει την ταυτότητα και τα οικονομικά στοιχεία του αποστολέα, η τράπεζα είτε επεξεργάζεται την πληρωμή, είτε την επιστρέφει, είτε τη δεσμεύει. Όλες οι τράπεζες της αλυσίδας μπορούν να θεωρηθούν υπεύθυνες εάν επισημανθεί μια γκρίζα ή παράνομη πληρωμή, γι' αυτό και ελέγχουν προσεκτικά κάθε συναλλαγή για να αποφύγουν την ευθύνη. Εάν μια τράπεζα ζητήσει περισσότερες πληροφορίες σχετικά με μια πληρωμή, όλες οι άλλες τράπεζες της αλυσίδας θα είναι ενήμερες. Η τράπεζα αποστολής σας πιθανότατα θα το παρατηρήσει και μπορεί να παρακολουθεί πιο στενά τις μελλοντικές σας συναλλαγές ή να επανεξετάσει το προφίλ σας. Η παρακολούθηση των πληρωμών σας βοηθά να κατανοήσετε πού και γιατί σημειώνονται καθυστερήσεις, ακόμη και αν η πληρωμή τελικά εκκαθαριστεί. Μπορείτε να αναθέσετε αυτή την εργασία σε έναν βοηθό, καθώς ορισμένα προγράμματα παρακολούθησης SWIFT επιτρέπουν την παρακολούθηση με βάση τον αριθμό πληρωμής χωρίς να αποκαλύπτονται ευαίσθητες λεπτομέρειες. Είναι επίσης σημαντικό να διατηρείτε ένα καλά προετοιμασμένο αρχείο πελατών με τις τράπεζές σας - ένα σημαντικό θέμα για άλλη συζήτηση.