Existen muchos mitos y comportamientos ilógicos entre las familias adineradas de nuestro ámbito. Muchos de ellos se han analizado en Penguin Analytics.

Uno de los mitos más extendidos es que el dinero familiar suele transferirse verticalmente (a los hijos). En realidad, la mayoría de las transferencias son horizontales (a los cónyuges), tanto planificadas como inesperadas.

Los analistas (Owner.One, UBS y bancos locales) calculan que en los próximos 10-20 años se transferirán entre 75 y 95 billones de dólares en capital dentro de las familias. Sólo en los próximos años, entre 8 y 10 billones de dólares se transferirán horizontalmente a los cónyuges. Este capital permanecerá probablemente en el nivel horizontal durante otros 10-15 años antes de trasladarse verticalmente a los hijos.

Un dato clave: gran parte de la pérdida de capital se produce durante la propia transferencia, no después, lo que duplica la tasa de pérdida real. Los fundadores necesitan transmitir no sólo su patrimonio, sino también su historial detallado y formalizado para satisfacer las crecientes exigencias de las entidades financieras en materia de KYC (Conozca a su cliente).

Sin la participación activa del fundador, es casi imposible reconstruir la historia del capital, dejando a los miembros de la familia vulnerables cuando surgen preguntas sobre los orígenes de los fondos. Un sorprendente 42,86% de los fundadores de capital no conoce los detalles necesarios para la preparación del CSC, y un alarmante 88,06% de los miembros de su familia desconoce estos requisitos.

Sólo el 4,50% de los cabezas de familia comprenden que la inacción ahora no hace más que retrasar el problema, trasladándolo a su familia. Prepararse para ello es crucial, pero esa es una discusión para otro momento. Reconocer la complejidad de la transferencia de capital es el primer paso.