Para estar preparado y hacer un seguimiento de sus transacciones, puede utilizar los servicios de seguimiento de pagos SWIFT. Estos servicios rastrean el estado de sus transacciones transfronterizas en tiempo real y le notifican cualquier retraso.

Puede suscribirse a versiones de pago o utilizar alternativas gratuitas disponibles en Internet o a través de bots de Telegram. Si no quieres dedicar tiempo a esto, puedes delegar la tarea en un asistente, que también puede supervisar las transacciones. Sin embargo, ten en cuenta el riesgo de revelar información confidencial, ya que los datos mostrarán el importe o el propósito de la transacción.

Además, uno de los principales inconvenientes de estos servicios es que sólo proporcionan datos en tiempo real y no mantienen estadísticas individuales.

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Una pista negra puede ser más fácil con buena nieve que una pista azul con mala nieve. A menudo, las razones que subyacen a la congelación de cuentas o a la cancelación de transacciones bancarias no están claras de inmediato. Los criterios reglamentarios para considerar sospechosas las transacciones de los clientes son vagos.

A veces, este juicio se hace porque un cliente tiene un gran número de transacciones diversas. Esto puede dar lugar a la congelación de una transacción y a la solicitud de documentación adicional.

Para evitarlo, separe sus cuentas bancarias por tipos de transacciones e, idealmente, realice distintos tipos de transacciones a través de bancos diferentes. Esto reduce la frecuencia de solicitudes periódicas e inesperadas y le ayuda a gestionar y responder a las consultas bancarias.

Por ejemplo, utilice cuentas separadas para dividendos, gastos corrientes, primas e ingresos por inversiones. Este enfoque ahorra tiempo, es cómodo y reduce los riesgos de cumplimiento.

Por supuesto, dividir los activos entre varias cuentas y bancos puede aumentar la complejidad de la planificación financiera. Además, si por error confunde las cuentas y