Por supuesto, dividir los activos entre varias cuentas y bancos puede aumentar la complejidad de la planificación financiera. Además, si por error confunde las cuentas y realiza una transacción atípica, es probable que el regulador le envíe un requerimiento.

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En los últimos tiempos, los procedimientos de cumplimiento de la normativa bancaria se han vuelto cada vez más estrictos, y es probable que no hagan sino empeorar en el futuro. Principalmente, solicitan documentos que demuestren la continuidad de la propiedad. (La continuidad de la propiedad se refiere a la historia del origen de tu patrimonio).

El marco temporal de estas solicitudes también ha cambiado: al principio, los reguladores estaban interesados en información de los últimos 6 meses, luego del último año y después de los últimos 3 años. En la actualidad, es posible que le pidan datos de los últimos 10 años.

Si todavía no ha recuperado sus datos, cada día que espera empeora su situación, ya que sus datos se quedan obsoletos mientras aumenta la profundidad de las consultas bancarias. Si no empieza a abordar esta cuestión ahora, con el tiempo estas dos tendencias se cruzarán y se encontrará en una situación insostenible.

Empiece por recuperar copias de documentos de los últimos tres años y luego profundice. Recuperar algunos documentos puede ser difícil o imposible, pero iniciando este proceso ahora, ya estará por delante de muchos.

*Continuidad de la propiedad: el historial de todos sus activos.

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Un rinoceronte corre rápido y ve mal, pero su peso lo convierte en un problema para todo lo que se cruza en su camino. Los bancos y los socios no te escuchan; evalúan a una persona basándose en su perfil digital. Servicios como World-Check o Lexis Nexis son las fuentes de estos datos. Estas plataformas se crearon para comprobar si las contrapartes estaban implicadas en actividades financieras ilegales.

Sin embargo, en realidad contienen información sobre millones de p