Yan from Owner.One
Por diversas razones internas, los bancos pueden detener la transacción de un cliente o incluso bloquear una cuenta. Esto se debe a los numerosos y a menudo opacos requisitos de CSC (Conozca a su Cliente), así como a sus subtipos como CTC (Conozca sus Transacciones), CSC (Conozca su Negocio), etc. La mayoría de los clientes (82%) han tenido problemas con transacciones bancarias o de corretaje en alguna medida. Sin embargo, sólo el 17% de ellos asocia estos problemas a su propio KYC. De este 17%, sólo el 29% afirma tener una comprensión clara de las acciones preventivas necesarias para minimizar los riesgos. Ante los primeros síntomas de problemas, es esencial actuar con rapidez; de lo contrario, la situación empeorará y aumentarán las exigencias del banco. Los que se ocupan proactivamente de su KYCс -teniendo a mano la máxima documentación, manteniendo actualizada una Explicación de la Fuente de Riqueza (SoWE), confirmando la propiedad continua y cumpliendo otros parámetros formales de buena voluntad- son los que salen ganando.