Yan from Owner.One
Hoy en día, cuando se envía un pago, no se puede estar seguro de que llegue al destinatario. El cliente del banco pulsa "enviar" y casi nada depende de él. El mito de que los riesgos son escasos, siendo el peor que el banco simplemente devuelva el dinero, es cosa del pasado. ¿Por qué puede un banco rechazar una transacción? Alguien en la cadena de bancos considera cuestionable la transacción (KYT) o el perfil del cliente (KYC). La mayoría de los pagos internacionales siguen la ruta "banco - varios bancos corresponsales - banco". Cualquier banco de la cadena tiene un amplio margen de actuación: devolver los fondos e incluir al cliente en su lista de detenidos, iniciar el deterioro del expediente del cliente en World Check y análogos, o informar a los organismos gubernamentales. Si tres bancos ejecutan una transacción y el último la detiene, ningún banco intervendrá activamente en favor del cliente. Más bien, el cliente será objeto de una verificación adicional por parte de su banco. El 87,6% de las familias acomodadas no analizan lo anterior y no toman medidas preventivas.