Yan from Owner.One
Un día, por decisión unilateral del banco, el cliente perdió el acceso a su capital y a sus activos. Formalmente, siguen siendo propiedad del cliente, pero sin capacidad para gestionarlos. ¿Presunción de inocencia? Olvídelo: el GAFI la ha anulado. Tu capital no es realmente tuyo. Los bancos o intermediarios pueden imponer medidas restrictivas si tienen "dudas razonables". Los departamentos de cumplimiento no responden ante la dirección del banco, sino directamente ante los reguladores nacionales, y tu gestor no puede ayudarte. La carga de la prueba no recae en el banco, sino en el cliente, que debe demostrar el origen legal de sus activos y mantener la continuidad de la propiedad. El cliente tendrá que reunir y presentar abundante documentación, pero no hay garantía de que las autoridades queden satisfechas. Y no hay vuelta atrás: no se puede decir: "Devuélveme mi dinero, me iré a otra parte". Podrían simplemente congelar los fondos, bloqueando cualquier transferencia, incluso a tus propias cuentas.