Yan from Owner.One
Un rinoceronte corre rápido y ve mal, pero su peso lo convierte en un problema para todo lo que encuentra a su paso. Los bancos y los socios no te escuchan; evalúan a una persona basándose en su perfil digital. Servicios como World-Check o LexisNexis son las fuentes de estos datos. Estas plataformas se crearon para comprobar si las contrapartes estaban implicadas en actividades financieras ilegales, pero en realidad contienen información sobre millones de personas. A menudo se asocia a estos servicios con escándalos y filtraciones de datos, categorización injusta de personas como sospechosas e inclusión de datos de fuentes irrelevantes, y aun así siguen siendo muy utilizados. No deje este asunto sin resolver. Solicite información sobre usted con regularidad, al menos cada seis meses. No es necesario que haya hecho algo malo; basta con que el algoritmo de World-Check le señale como sospechoso, o que alguien de sus contactos esté vinculado a transacciones dudosas. World-Check es una caja negra que afecta significativamente a su capital y sus activos, pudiendo dar lugar a la denegación de préstamos, el bloqueo de transacciones, la denegación de cuentas bancarias e incluso la revocación del permiso de residencia o la nacionalidad. Los departamentos de cumplimiento de los bancos trabajan únicamente con documentos y rastros digitales, por lo que si se enfrenta a denegaciones inexplicables o a un trato sesgado, World-Check podría ser la razón.