Yan from Owner.One
Una pista negra puede ser más fácil con buena nieve que una pista azul con mala nieve. A menudo, las razones que subyacen a la congelación de cuentas o a la cancelación de transacciones bancarias no están claras de inmediato. Los criterios reglamentarios para considerar sospechosas las transacciones de los clientes son vagos. A veces, este juicio se hace porque un cliente tiene un gran número de transacciones diversas. Esto puede dar lugar a la congelación de una transacción y a la solicitud de documentación adicional. Para evitarlo, separe sus cuentas bancarias por tipos de transacciones e, idealmente, realice distintos tipos de transacciones a través de bancos diferentes. Esto reduce la frecuencia de solicitudes periódicas e inesperadas y le ayuda a gestionar y responder a las consultas bancarias. Por ejemplo, utilice cuentas separadas para dividendos, gastos corrientes, primas e ingresos por inversiones. Por supuesto, dividir los activos entre varias cuentas y bancos puede aumentar la complejidad de la planificación financiera. Además, si por error confunde las cuentas y realiza una operación atípica, es probable que el regulador le envíe un requerimiento.