Yan from Owner.One
Poca gente sigue de cerca sus pagos internacionales a través de los rastreadores SWIFT, aunque merece la pena hacerlo porque puede revelar posibles problemas. Cuando se envía un pago en USD, suele pasar por entre 3 y 5 bancos. Si el pago se retrasa, es probable que uno de estos bancos tenga preguntas relacionadas con el cumplimiento o el KYC para el remitente. El banco solicitará el perfil de cliente del remitente al banco anterior de la cadena. Tras revisar la identidad y las finanzas del remitente, el banco procesa el pago, lo devuelve o lo congela. Todos los bancos de la cadena pueden ser considerados responsables si se señala un pago ilegal o de zona gris, por lo que comprueban cuidadosamente cada transacción para evitar responsabilidades. Si un banco solicita más información sobre un pago, todos los demás bancos de la cadena estarán al corriente. Es probable que el banco remitente se dé cuenta y vigile más de cerca sus futuras transacciones o revise su perfil. El seguimiento de los pagos le ayuda a comprender dónde y por qué se producen los retrasos, incluso si el pago se liquida finalmente. Puede delegar esta tarea en un asistente, ya que algunos rastreadores SWIFT permiten el seguimiento por número de pago sin revelar detalles confidenciales. También es esencial mantener un archivo de clientes bien preparado con sus bancos, un tema importante para otro debate.