Yan from Owner.One
En nuestro ámbito existen muchos mitos y comportamientos ilógicos entre las familias adineradas. Muchos de ellos se han analizado en Penguin Analytics. Uno de los mitos más extendidos es que el dinero familiar suele transferirse verticalmente (a los hijos). En realidad, la mayoría de las transferencias son horizontales (a los cónyuges), tanto planificadas como inesperadas. Los analistas (Owner.One, UBS y bancos locales) estiman que en los próximos 10-20 años se transferirán entre 75 y 95 billones de dólares en capital dentro de las familias. Sólo en los próximos años, entre 8 y 10 billones de dólares se transferirán horizontalmente a los cónyuges. Es probable que este capital permanezca en el nivel horizontal durante otros 10-15 años antes de trasladarse verticalmente a los hijos. Idea clave: gran parte de la pérdida de capital se produce durante el propio tránsito, no después, lo que duplica la tasa de pérdida real. Los fundadores necesitan transmitir no sólo su patrimonio, sino también su historia detallada y formalizada para satisfacer las crecientes exigencias de las entidades financieras en materia de KYC (Conozca a su cliente). Sin la participación activa del fundador, es casi imposible reconstruir la historia del capital, lo que deja a los miembros de la familia en una situación vulnerable cuando surgen preguntas sobre los orígenes de los fondos. Un sorprendente 42,86% de los fundadores de capital no conoce los detalles necesarios para la preparación del KYC, y un alarmante 88,06% de los miembros de su familia desconoce estos requisitos. Sólo el 4,50% de los cabezas de familia entiende que la inacción ahora no hace más que retrasar el problema, trasladándoselo a su familia. Prepararse para ello es crucial, pero esa es una discusión para otro momento. Reconocer la complejidad del tránsito de capitales es el primer paso.