Yan from Owner.One
Un client peut compromettre son propre compte bancaire ou de courtage simplement en acceptant un paiement d'une personne politiquement exposée (PPE), d'une personne sanctionnée ou de toute personne suscitant des inquiétudes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent ou de lutte contre le financement du terrorisme. Recevoir 10 000 dollars d'une source "toxique" peut très probablement mettre en péril l'ensemble du compte, même s'il contient un million de dollars. Le paiement peut ne pas provenir directement, mais de membres de la famille ou d'associés de ces personnes. Le même problème se pose en sens inverse : si un client envoie de l'argent à une personne signalée comme présentant un risque élevé, il peut en subir les conséquences. Selon les statistiques, seuls 21,3 % des clients sont conscients des risques liés aux paiements entrants. Cette différence dans la perception des risques est une idée fausse. Pour la banque, il y a peu de différence entre les paiements entrants et sortants, et la période d'incubation pour détecter de telles transactions peut aller de 1 à 1,5 an.