Yan from Owner.One
Beaucoup de ceux qui commencent à préparer leur patrimoine en vue d'un transfert abandonnent rapidement et remettent la tâche à plus tard. Parmi les familles disposant d'un patrimoine inférieur ou égal à 100 millions de dollars, la pénétration des family offices n'est que de 1,46 %. Ces bureaux gèrent l'administration non exécutive d'un maximum de 25 % des actifs d'un client. Dans le segment de la classe moyenne supérieure, le taux de pénétration est encore plus faible, à peine 0,73 %. Les fondateurs de capitaux sont très impliqués dans l'administration de 75% à 100% de leurs avoirs, tandis que les family offices ne s'occupent que du travail d'analyse et de fond. Le fondateur est le représentant autorisé dans le monde extérieur et doit souvent s'acquitter personnellement des tâches suivantes : visiter les bureaux des banques, écrire des courriels aux courtiers, contacter les régulateurs et exécuter d'autres actions vérifiées. Le fondateur est confronté à un dilemme : continuer à gérer les actifs de manière indépendante ou déléguer les droits exécutifs. Il est plus facile d'y "penser demain", d'autant plus que la gestion des transferts de patrimoine n'est pas une tâche que les family offices souhaitent généralement prendre en charge.