Yan from Owner.One
Egy ügyfél veszélyeztetheti saját bank- vagy brókerszámláját, ha egyszerűen elfogad egy kifizetést egy politikailag kitett személytől (PEP), egy szankcionált személytől, vagy bárkitől, aki aggodalmat kelt az AML vagy CFT kapcsán. Ha valaki 10 ezer dollárt fogad el egy "mérgező" forrástól, nagy valószínűséggel az egész számláját veszélybe sodorhatja, még akkor is, ha az 1 millió dollárral rendelkezik. A kifizetés nem feltétlenül közvetlenül, hanem az ilyen személyek családtagjaitól vagy munkatársaitól származik. Ugyanez a kérdés fordítva is érvényes: ha egy ügyfél pénzt küld egy olyan személynek, akit magas kockázatúként jelöltek meg, következményekkel kell szembenéznie. A statisztikák szerint az ügyfeleknek csak 21,3%-a van tisztában a bejövő fizetésekkel kapcsolatos kockázatokkal. Még kevesebben - mindössze 9,4% - gondolkodnak a kimenő tranzakciók kockázatain. A kockázatok érzékelésének ez az eltérése tévhit. A bank számára kevés különbség van a bejövő és a kimenő fizetések között, és az ilyen tranzakciók felderítésének lappangási ideje akár 1-1,5 év is lehet.