Yan from Owner.One
Különböző belső okokból a bankok leállíthatják az ügyfél tranzakcióit, vagy akár zárolhatják a számlát. Ez a számos és gyakran átláthatatlan KYC (Know Your Client) követelményből, valamint annak olyan altípusaiból ered, mint a KYT (Know Your Transactions), KYB (Know Your Business) és mások. Az ügyfelek többsége (82%) valamilyen mértékben már találkozott problémákkal a banki vagy brókeri tranzakciókkal kapcsolatban. Ugyanakkor csak 17%-uk hozta összefüggésbe ezeket a problémákat a saját KYC-jükkel. Ebből a 17%-ból csak 29% állította, hogy tisztában van a kockázatok minimalizálásához szükséges megelőző intézkedésekkel. Csupán 4% érti a KYC-ből eredő problémák mélységét. A baj első jeleinél elengedhetetlen a gyors cselekvés, különben a helyzet súlyosbodik, és a bank követelései eszkalálódnak. Azok, akik proaktívan gondoskodnak a KYC-ről - a maximális dokumentáció könnyen elérhetővé tétele, naprakész vagyonforrás-nyilatkozat (SoWE) vezetése, a folyamatos tulajdonjog megerősítése és egyéb formális jóindulat paraméterek betartása - azok járnak előrébb.