Yan from Owner.One
Amikor ma egy fizetést küldünk, nem lehetünk biztosak abban, hogy az eljut a címzetthez. A bank ügyfele megnyomja a "küldés" gombot, és szinte semmi sem függ tőle. A mítosz, miszerint a kockázat kevés, és a legrosszabb az, hogy a bank egyszerűen visszaadja a pénzt, már a múlté. Miért utasíthat el egy bank egy tranzakciót? Valaki a bankok láncában megkérdőjelezhetőnek találja a tranzakciót (KYT) vagy az ügyfél profilját (KYC). A legtöbb nemzetközi fizetés a "bank - több levelezőbank - bank" útvonalon halad. A láncban bármelyik banknak széles a cselekvési lehetősége: visszaküldi a pénzt és felveszi az ügyfelet a stop-listájára, kezdeményezi az ügyfél dossziéjának romlását a World Checkben és analógjaiban, vagy tájékoztatja a kormányzati szerveket. Ha három bank hajtott végre egy tranzakciót, és az utolsó leállította azt, akkor egyik bank sem fog aktívan fellépni az ügyfél érdekében. Inkább az ügyfélnek további ellenőrzést kell végeznie a bankjától. 87,6%-a a jómódú családoknak nem elemzi a fentieket, és nem tesz megelőző intézkedéseket.