Yan from Owner.One
Körülbelül egy évtizeddel ezelőtt tanácsot kaptam arról, hogyan kell megfelelően strukturálni a személyes jövedelemáramlásokat. Fogalmam sem volt arról, hogy ez váratlanul leegyszerűsíti majd a jövőbeni banki megfelelési és KYC-folyamatokat. A kulcs az volt, hogy a pénzügyi forrásokat különböző bankok között kell diverzifikálni. Az egyik számlára osztalékok és díjak érkeztek, egy másik számlára befektetési bevételek, egy harmadikra pedig Business és ingatlanok eladásából származó bevételek. A megfelelő kiadásokat is ezekről a számlákról vonták le, ami nagyban megkönnyítette számomra az elemzést és a tervezést. Minden bank felhalmozta a tranzakcióim előzményeit, ami a következetességük miatt kényelmes volt számukra. A bizonylatokat is archiválták. Néhány évvel ezelőtt rájöttem, hogy a tranzakciók egységessége, a szerződések és dokumentumok másolatainak megléte az ügyfélaktákban, a tulajdonjog egyértelmű folytonossága és az indokolt vagyongyarapodás elengedhetetlen a hatékony KYC-ellenőrzéshez. Ezt a tanácsot igyekszem ma is követni. A legtöbb megfelelési kérés akkor merült fel, amikor nem követtem a saját szabályomat.