Yan from Owner.One
Elmehetünk a világ bármelyik bankjába, és nyithatunk számlát? Ma nem 2000-ben vagy akár 2010-ben vagyunk. Az FATF által kezdeményezett rezidens banki fogalom a legtöbb külföldi ügyfél számára jelentős akadállyá vált. Számlanyitáskor az országhoz való kötődést kell bizonyítanunk, akár állampolgársággal, akár tartózkodási engedéllyel. Mégis, gyakran még ez sem elég. A bankok olyan másodlagos mutatókat is ellenőriznek, amelyek meghatározzák a tartalmat, mint például az ingatlantulajdon, a bérleti szerződések, az önkormányzati dokumentumok és az erős helyi jelenlét egyéb bizonyítékai. Nem nyithatunk számlát és nem tarthatjuk fenn annak aktuális státuszát; a megfelelés folyamatos rutin. A bankok - az egyszeri állampolgárság esetét kivéve - bármikor megállapíthatják, hogy az ügyfél már nem felel meg a letelepedési kritériumoknak. Ezt a valóságot a banki ügyfeleknek mindössze 2,98%-a fogja fel. Bár a bankok technikailag még mindig nyithatnak számlát nem rezidensek számára, a felelősségük mértéke gyakran ritkává teszi az ilyen lehetőségeket. A szabályozási keretek gyorsan szigorodnak, ami arra utal, hogy hamarosan a követelmények olyan szigorúak lesznek, mint most az EU-ban.