Yan from Owner.One
Egy nap a bank egyoldalú döntése következtében az ügyfél elvesztette a tőkéjéhez és eszközeihez való hozzáférést. Formailag még mindig az ügyfél tulajdonát képezik, de a kezelési képességük nélkül. Az ártatlanság vélelme? Felejtse el - a FATF ezt megsemmisítette. Az Ön tőkéje valójában nem is az Öné. A bankok vagy brókerek korlátozó intézkedéseket vezethetnek be, ha "ésszerű kétségeik" vannak. A megfelelési osztályok nem a bankvezetésnek, hanem közvetlenül a nemzeti szabályozó hatóságoknak felelnek, és az Ön menedzsere nem tud segíteni. A bizonyítási teher nem a bankot, hanem az ügyfelet terheli, akinek bizonyítania kell eszközeinek legális eredetét és a tulajdonjog folytonosságát. Az ügyfélnek széles körű dokumentációt kell összegyűjtenie és benyújtania, mégsem garantálható, hogy a hatóságok elégedettek lesznek. És nincs visszaút - nem lehet csak úgy azt mondani, hogy "Adják vissza a pénzemet, megyek máshová". A pénzeszközöket egyszerűen befagyaszthatják, és blokkolhatnak minden átutalást, még a saját számláira is.