Yan from Owner.One
Egy fekete lejtő jó hóval könnyebb lehet, mint egy kék lejtő rossz hóval. Gyakran nem egyértelműek azonnal a számla befagyasztásának vagy a bank által törölt tranzakcióknak az okai. Az ügyféltranzakciók gyanúsnak minősítésére vonatkozó szabályozási kritériumok homályosak. Néha azért születik ez az ítélet, mert egy ügyfélnek nagyszámú, eltérő tranzakciója van. Ez tranzakcióbefagyasztáshoz és további dokumentáció bekéréséhez vezethet. Ennek elkerülése érdekében különítse el bankszámláit tranzakciótípusok szerint, és ideális esetben a különböző típusú tranzakciókat különböző bankokon keresztül bonyolítsa le. Ez csökkenti a rendszeres és váratlan megkeresések gyakoriságát, és segít a banki megkeresések kezelésében és megválaszolásában. Használjon például külön számlákat az osztalékokra, a folyó kiadásokra, a bónuszokra és a befektetési jövedelmekre. Ez a megközelítés időt takarít meg, kényelmes, és csökkenti a megfelelési kockázatokat. Természetesen a vagyon több számla és bank között történő felosztása növelheti a pénzügyi tervezés bonyolultságát. Ráadásul, ha tévesen összekeveri a számlákat, és atipikus tranzakciót hajt végre, a szabályozó hatóság valószínűleg felszólítást küld Önnek.