Yan from Owner.One
Kevesen követik szorosan nyomon a nemzetközi fizetéseiket a SWIFT-követőkön keresztül, pedig érdemes, mert ez feltárhatja a lehetséges problémákat. Amikor Ön USD-s fizetést küld, az általában 3-5 bankon megy keresztül. Ha a fizetés késik, akkor valószínű, hogy e bankok valamelyikének a feladóval szemben megfelelési vagy KYC-vel kapcsolatos kérdései vannak. A bank lekéri a feladó ügyfélprofilját a láncban előző banknál. A feladó személyazonosságának és pénzügyeinek felülvizsgálata után a bank vagy feldolgozza a fizetést, vagy visszaküldi, vagy befagyasztja azt. A láncban lévő összes bank felelősségre vonható, ha egy szürke zónás vagy illegális fizetést jelölnek meg, ezért a felelősség elkerülése érdekében minden tranzakciót gondosan ellenőriznek. Ha egy bank további információkat kér egy fizetéssel kapcsolatban, a láncban lévő összes többi bank értesül róla. A küldő bankja valószínűleg észreveszi, és a jövőbeni tranzakcióit szorosabban nyomon követheti, vagy felülvizsgálhatja a profilját. A fizetések nyomon követése segít megérteni, hol és miért fordulnak elő késések, még akkor is, ha a fizetés végül rendeződik. Ezt a feladatot átruházhatja egy asszisztensére, mivel egyes SWIFT-követők lehetővé teszik a fizetési szám szerinti nyomon követést anélkül, hogy érzékeny adatokat fednének fel. Az is lényeges, hogy jól előkészített ügyfélfájlt tartson fenn bankjaival - ez egy másik megbeszélés fontos témája.