Yan from Owner.One
Számos mítosz és logikátlan viselkedés létezik a tehetős családok körében a mi területünkön. Ezek közül sokat elemzett a Penguin Analytics. Az egyik elterjedt mítosz az, hogy a családi pénz jellemzően vertikálisan (a gyerekekre) száll át. A valóságban a legtöbb átutalás horizontális (házastársaknak), tervezett és váratlan. Elemzők (Owner.One, UBS és helyi bankok) becslése szerint a következő 10-20 évben 75-95 billió dollárnyi tőke fog átutalásra kerülni a családokon belül. Csak a következő néhány évben 8-10 billió dollár kerül át horizontálisan a házastársakhoz. Ez a tőke valószínűleg még 10-15 évig horizontális szinten marad, mielőtt vertikálisan átkerülne a gyermekekhez. A legfontosabb felismerés: a tőkeveszteség nagy része az átutalás során történik, nem pedig utána, ami megduplázza a tényleges veszteség arányát. Az alapítóknak nemcsak a vagyonukat, hanem annak részletes és formalizált történetét is tovább kell adniuk, hogy megfeleljenek a pénzintézetek egyre növekvő KYC (Know Your Customer) követelményeinek. Az alapító aktív részvétele nélkül szinte lehetetlen rekonstruálni a tőke történetét, így a családtagok kiszolgáltatottá válnak, amikor kérdések merülnek fel a pénzeszközök eredetével kapcsolatban. A tőkealapítók meglepő 42,86%-a nem ismeri a KYC-előkészítéshez szükséges részleteket, és a családtagok riasztó 88,06%-a nincs tisztában ezekkel a követelményekkel. A családfők mindössze 4,50%-a érti meg, hogy a tétlenség most csak késlelteti a problémát, és továbbadja azt a családtagjainak. Az erre való felkészülés kulcsfontosságú, de ez egy másik alkalommal tárgyalandó kérdés. A tőketranzit összetettségének felismerése az első lépés.