Yan from Owner.One
Seorang klien dapat membahayakan rekening bank atau broker mereka sendiri hanya dengan menerima pembayaran dari orang yang terpapar secara politis (PEP), individu yang terkena sanksi, atau siapa pun yang memiliki kekhawatiran terkait AML atau CFT. Menerima $10 ribu dari sumber yang "beracun" kemungkinan besar dapat membahayakan seluruh akun, meskipun akun tersebut menyimpan $1 juta. Pembayaran tersebut mungkin tidak dilakukan secara langsung, tetapi dari anggota keluarga atau rekanan individu tersebut. Masalah yang sama berlaku sebaliknya: jika klien mengirim uang kepada seseorang yang ditandai sebagai berisiko tinggi, mereka dapat menghadapi konsekuensi. Menurut statistik, hanya 21,3% klien yang menyadari risiko yang terkait dengan pembayaran yang masuk. Lebih sedikit lagi - hanya 9,4% - yang mempertimbangkan risiko transaksi keluar. Perbedaan persepsi risiko ini adalah kesalahpahaman. Bagi bank, hanya ada sedikit perbedaan antara pembayaran masuk dan keluar, dan masa inkubasi untuk mendeteksi transaksi semacam itu bisa mencapai 1 hingga 1,5 tahun.