Yan from Owner.One
Untuk berbagai alasan internal, bank dapat menghentikan transaksi klien atau bahkan memblokir akun. Hal ini disebabkan oleh persyaratan KYC (Know Your Client) yang sangat banyak dan sering kali tidak jelas, serta subtipenya seperti KYT (Know Your Transactions), KYB (Know Your Business), dan lainnya. Mayoritas klien (82%) pernah mengalami masalah dalam transaksi perbankan atau pialang hingga batas tertentu. Namun, hanya 17% dari mereka yang mengaitkan masalah ini dengan KYC mereka sendiri. Dari 17% ini, hanya 29% yang mengaku memiliki pemahaman yang jelas tentang tindakan pencegahan yang diperlukan untuk meminimalkan risiko. Hanya 4% yang memahami kedalaman masalah yang timbul dari KYC. Pada First Signs of Trouble, tindakan cepat sangat penting; jika tidak, situasinya akan memburuk, dan tuntutan bank akan meningkat. Mereka yang secara proaktif memperhatikan KYC mereka - menjaga agar dokumentasi maksimum selalu tersedia, menjaga Sumber Penjelasan Kekayaan (Source of Wealth Explanation/SoWE) yang mutakhir, mengonfirmasi kepemilikan yang berkesinambungan, dan mematuhi parameter itikad baik formal lainnya - adalah mereka yang menjadi yang terdepan.