Yan from Owner.One
Sekitar satu dekade yang lalu, saya menerima saran tentang cara menyusun aliran pendapatan pribadi dengan benar. Saya tidak menyangka bahwa hal ini secara tak terduga akan menyederhanakan proses kepatuhan dan KYC perbankan saya di masa depan. Kuncinya adalah mendiversifikasi aliran keuangan di berbagai bank. Satu rekening menerima dividen dan biaya, rekening lain mengelola pendapatan investasi, dan rekening ketiga menangani hasil penjualan bisnis dan real estat. Pengeluaran terkait juga diambil dari akun-akun ini, yang membuat analisis dan perencanaan menjadi lebih mudah bagi saya. Setiap bank mengumpulkan riwayat transaksi saya, yang membuat mereka merasa nyaman karena konsistensinya. Dokumen-dokumen pendukung juga diarsipkan. Beberapa tahun yang lalu, saya menemukan bahwa keseragaman transaksi, keberadaan salinan kontrak dan dokumen dalam file klien, kesinambungan kepemilikan yang jelas, dan pertumbuhan aset yang dibenarkan sangat penting untuk kontrol KYC yang efektif. Saya berusaha untuk mengikuti saran ini bahkan sampai hari ini. Sebagian besar permintaan kepatuhan muncul ketika saya tidak mengikuti aturan saya sendiri.