Yan from Owner.One
Ada banyak mitos dan perilaku yang tidak logis di antara keluarga kaya di bidang kami. Salah satu mitos yang umum adalah bahwa uang keluarga biasanya ditransfer secara vertikal (ke anak-anak). Pada kenyataannya, sebagian besar transfer bersifat horizontal (kepada pasangan), baik yang direncanakan maupun yang tidak terduga. Para analis (Owner.One, UBS, dan bank-bank lokal) memperkirakan bahwa dalam 10-20 tahun ke depan, $75-95 triliun modal akan ditransfer di dalam keluarga. Dalam beberapa tahun ke depan saja, $8-10 triliun akan dipindahkan secara horizontal kepada pasangan. Modal ini kemungkinan akan bertahan pada tingkat horizontal selama 10-15 tahun lagi sebelum berpindah secara vertikal ke anak-anak. Wawasan utama: sebagian besar kehilangan modal terjadi selama transit itu sendiri, bukan setelahnya, menggandakan tingkat kehilangan yang sebenarnya. Para pendiri perlu mewariskan tidak hanya kekayaan mereka, tetapi juga sejarahnya yang terperinci dan formal untuk memenuhi tuntutan KYC (Know Your Customer) yang semakin meningkat dari lembaga keuangan. Tanpa keterlibatan aktif pendiri, hampir tidak mungkin untuk merekonstruksi sejarah modal, membuat Family Members rentan ketika muncul pertanyaan tentang asal-usul dana. Sebanyak 42,86% pendiri modal tidak mengetahui detail yang diperlukan untuk persiapan KYC, dan 88,06% anggota keluarga mereka tidak mengetahui persyaratan ini. Hanya 4,50% kepala keluarga yang memahami bahwa tidak bertindak sekarang hanya akan menunda masalah, dan meneruskannya ke keluarga mereka. Mempersiapkan diri untuk hal ini sangatlah penting, namun ini adalah pembahasan untuk lain waktu. Mengenali kompleksitas perpindahan ibu kota adalah langkah pertama.