Nel nostro settore esistono molti miti e comportamenti illogici tra le famiglie benestanti. Molti di questi sono stati analizzati in Penguin Analytics.

Uno dei miti più diffusi è che il denaro della famiglia si trasferisce tipicamente in senso verticale (ai figli). In realtà, la maggior parte dei trasferimenti è orizzontale (ai coniugi), sia pianificata che inaspettata.

Gli analisti (Owner.One, UBS e banche locali) stimano che nei prossimi 10-20 anni verranno trasferiti all'interno delle famiglie capitali per 75-95 trilioni di dollari. Solo nei prossimi anni, 8-10.000 miliardi di dollari saranno trasferiti orizzontalmente ai coniugi. Questo capitale rimarrà probabilmente a livello orizzontale per altri 10-15 anni prima di trasferirsi verticalmente ai figli.

Un dato fondamentale: gran parte della perdita di capitale avviene durante il trasferimento stesso, non dopo, raddoppiando il tasso di perdita effettivo. I fondatori devono trasmettere non solo il loro patrimonio, ma anche la sua storia dettagliata e formalizzata per soddisfare le crescenti richieste KYC (Know Your Customer) da parte degli istituti finanziari.

Senza il coinvolgimento attivo del fondatore, è quasi impossibile ricostruire la storia del capitale, lasciando i membri della famiglia vulnerabili quando sorgono domande sulle origini dei fondi. Un sorprendente 42,86% dei fondatori di capitale non conosce i dettagli necessari per la preparazione del KYC e un allarmante 88,06% dei loro familiari non è a conoscenza di questi requisiti.

Solo il 4,50% dei capifamiglia si rende conto che l'inazione non fa altro che ritardare il problema, scaricandolo sulla famiglia. Prepararsi è fondamentale, ma questo è un argomento da trattare in un altro momento. Riconoscere la complessità del trasferimento di capitale è il primo passo.