Yan from Owner.One
Un cliente può compromettere il proprio conto bancario o di intermediazione semplicemente accettando un pagamento da una persona politicamente esposta (PEP), da un individuo sottoposto a sanzioni o da chiunque sollevi preoccupazioni in materia di AML o CFT. Ricevere 10.000 dollari da una fonte "tossica" potrebbe mettere a rischio l'intero conto, anche se contiene 1 milione di dollari. Il pagamento potrebbe non provenire direttamente, ma da membri della famiglia o da collaboratori di tali persone. Lo stesso problema vale al contrario: se un cliente invia denaro a qualcuno segnalato come ad alto rischio, potrebbe subire delle conseguenze. Secondo le statistiche, solo il 21,3% dei clienti è consapevole dei rischi associati ai pagamenti in entrata. Ancora meno - solo il 9,4% - considera i rischi delle transazioni in uscita. Questa discrepanza nella percezione del rischio è un'idea sbagliata. Per la banca, la differenza tra pagamenti in entrata e in uscita è minima e il periodo di incubazione per l'individuazione di tali transazioni può durare da 1 a 1,5 anni.