Yan from Owner.One
Per vari motivi interni, le banche possono bloccare le transazioni di un cliente o addirittura bloccare un conto. Ciò deriva dai numerosi e spesso opachi requisiti KYC (Know Your Client), nonché dai suoi sottotipi come KYT (Know Your Transactions), KYB (Know Your Business) e altri. La maggior parte dei clienti (82%) ha riscontrato in qualche misura problemi con le transazioni bancarie o di brokeraggio. Tuttavia, solo il 17% di loro ha associato questi problemi alla propria KYC. Di questo 17%, solo il 29% ha dichiarato di avere una chiara comprensione delle azioni preventive necessarie per ridurre al minimo i rischi. Solo il 4% ha compreso la profondità dei problemi derivanti dalla KYC. Ai primi segnali di difficoltà, è essenziale agire rapidamente, altrimenti la situazione peggiorerà e le richieste della banca si intensificheranno. Coloro che si occupano in modo proattivo della propria KYCс - tenendo a disposizione la massima documentazione, mantenendo una Spiegazione della Fonte di Ricchezza (SoWE) aggiornata, confermando la proprietà continua e aderendo ad altri parametri formali di buona volontà - sono quelli che ne escono vincenti.