Yan from Owner.One
Oggi, quando si invia un pagamento, non si può essere certi che esso giunga al destinatario: il cliente della banca preme "invia" e non dipende quasi nulla da lui. Il mito della scarsità di rischi, il cui peggiore è la semplice restituzione del denaro da parte della banca, è ormai superato. Perché una banca potrebbe rifiutare una transazione? Qualcuno nella catena di banche ritiene discutibile la transazione (KYT) o il profilo del cliente (KYC). La maggior parte dei pagamenti internazionali segue il percorso "banca - banche corrispondenti multiple - banca". Ogni banca della catena ha un ampio raggio d'azione: restituire i fondi e inserire il cliente nella propria stop-list, avviare il deterioramento del dossier del cliente in World Check e analoghi, o informare le agenzie governative. Se tre banche hanno eseguito una transazione e l'ultima l'ha bloccata, nessuna banca interverrà attivamente per il cliente. L'87,6% delle famiglie benestanti non analizza quanto sopra e non adotta misure preventive.