Yan from Owner.One
Circa dieci anni fa, ho ricevuto una consulenza su come strutturare correttamente i flussi di reddito personali. Non avevo idea che questo avrebbe semplificato in modo inaspettato i miei futuri processi di compliance bancaria e KYC. La chiave era diversificare i flussi finanziari tra diverse banche. Un conto riceveva dividendi e commissioni, un altro gestiva i redditi da investimento e un terzo gestiva i proventi della vendita di aziende e immobili. Anche le spese corrispondenti sono state prelevate da questi conti, il che ha reso l'analisi e la pianificazione molto più facili per me. Ogni banca ha accumulato uno storico delle mie transazioni, che sono state comode per loro grazie alla loro coerenza. Venivano archiviati anche i documenti di supporto. Alcuni anni fa ho scoperto che l'uniformità delle transazioni, la presenza di copie dei contratti e dei documenti negli archivi dei clienti, una chiara continuità della proprietà e una crescita giustificata degli asset sono fondamentali per un controllo KYC efficace. Mi sforzo di seguire questo consiglio ancora oggi. La maggior parte delle richieste di conformità sono sorte quando non ho seguito la mia stessa regola.