Yan from Owner.One
Possiamo andare in qualsiasi banca del mondo e aprire un conto? Oggi non siamo nel 2000 e nemmeno nel 2010. Il concetto di banca residenziale, introdotto dal GAFI, è diventato un ostacolo significativo per la maggior parte dei clienti stranieri. Quando si apre un conto, bisogna dimostrare un legame con il Paese, che sia la cittadinanza o il permesso di soggiorno. Tuttavia, anche questo spesso non è sufficiente. Le banche controllano anche indicatori secondari che ne determinano la sostanza, come la proprietà di un immobile, i contratti di affitto, i documenti comunali e altre prove di una forte presenza locale. Non possiamo aprire un conto e non mantenerne lo stato attuale; la conformità è una routine continua. In qualsiasi momento, tranne nei casi di cittadinanza unica, le banche possono stabilire che un cliente non soddisfa più i criteri di residenza. Sebbene le banche possano ancora tecnicamente aprire conti per i non residenti, l'entità della loro responsabilità rende spesso rare queste opportunità. I quadri normativi si stanno rapidamente inasprendo, il che fa pensare che presto i requisiti saranno tanto severi quanto lo sono oggi nell'UE.