Yan from Owner.One
Un giorno, per decisione unilaterale della banca, il cliente perde l'accesso al proprio capitale e ai propri beni. Formalmente sono ancora di proprietà del cliente, ma senza la possibilità di gestirli. Presunzione di innocenza? Scordatevela: il GAFI l'ha annullata. Il vostro capitale non è realmente vostro. Le banche o gli intermediari possono imporre misure restrittive se hanno "ragionevoli dubbi". I dipartimenti di compliance non rispondono alla direzione della banca ma direttamente alle autorità di regolamentazione nazionali, e il vostro manager non può aiutarvi. L'onere della prova non è a carico della banca ma del cliente, che deve dimostrare l'origine legale dei suoi beni e mantenere la continuità della proprietà. Il cliente dovrà raccogliere e presentare un'ampia documentazione, ma non c'è garanzia che le autorità siano soddisfatte. E non si può tornare indietro: non si può semplicemente dire "Ridatemi i miei soldi, andrò altrove". I fondi potrebbero essere semplicemente congelati, bloccando qualsiasi trasferimento, anche verso i propri conti.