Yan from Owner.One
Un rinoceronte corre veloce e vede male, ma il suo peso lo rende un problema per qualsiasi cosa si trovi sul suo cammino. Le banche e i partner non ascoltano l'utente, ma valutano una persona in base al suo profilo digitale. Servizi come World-Check o LexisNexis sono le fonti di questi dati. Queste piattaforme sono nate per verificare il coinvolgimento delle controparti in attività finanziarie illegali, ma in realtà contengono informazioni su milioni di persone. Questi servizi sono spesso associati a scandali e fughe di dati, all'ingiusta categorizzazione di individui come sospetti e all'inclusione di dati provenienti da fonti irrilevanti, eppure continuano a essere ampiamente utilizzati. Non lasciate questo problema senza attenzione. Richiedete regolarmente, almeno ogni sei mesi, informazioni su di voi: non è necessario che abbiate fatto qualcosa di sbagliato; è sufficiente che l'algoritmo di World-Check vi segnali come sospetti o che qualcuno dei vostri contatti sia collegato a transazioni dubbie. World-Check è una scatola nera che ha un impatto significativo sul vostro capitale e sul vostro patrimonio e che può portare a rifiuti di prestiti, transazioni bloccate, conti bancari negati e persino alla revoca del permesso di soggiorno o della cittadinanza. I dipartimenti di compliance delle banche lavorano esclusivamente su documenti e tracce digitali, quindi se vi trovate di fronte a rifiuti inspiegabili o a trattamenti distorti, World-Check potrebbe esserne la causa.