Yan from Owner.One
Una pista nera può essere più facile con la neve buona che una pista blu con la neve cattiva. Spesso le ragioni del blocco del conto o delle transazioni annullate dalla banca non sono immediatamente chiare. I criteri normativi per ritenere sospette le transazioni dei clienti sono vaghi. A volte il giudizio viene dato perché un cliente ha un gran numero di transazioni diverse. Questo può portare al blocco delle transazioni e alla richiesta di ulteriore documentazione. Per evitare questo inconveniente, è opportuno separare i conti bancari per tipo di transazione e, idealmente, effettuare transazioni di tipo diverso attraverso banche diverse. Questo riduce la frequenza delle richieste regolari e inaspettate e vi aiuta a gestire e a rispondere alle richieste della banca. Ad esempio, utilizzate conti separati per i dividendi, le spese correnti, i bonus e i redditi da investimenti. Questo approccio consente di risparmiare tempo, è comodo e riduce i rischi di conformità. Naturalmente, dividere le attività tra più conti e banche può aumentare la complessità della pianificazione finanziaria. Inoltre, se per errore si confondono i conti e si effettua una transazione atipica, è probabile che l'autorità di vigilanza vi invii una richiesta.