Yan from Owner.One
Pochi seguono da vicino i propri pagamenti internazionali tramite i tracker SWIFT, anche se vale la pena farlo perché può rivelare potenziali problemi. Quando si invia un pagamento in USD, questo passa in genere attraverso 3-5 banche. Se il pagamento subisce un ritardo, è probabile che una di queste banche abbia domande di conformità o di KYC sul mittente. La banca richiederà il profilo del cliente del mittente alla banca precedente nella catena. Dopo aver esaminato l'identità e le finanze del mittente, la banca elabora il pagamento, lo restituisce o lo blocca. Tutte le banche della catena possono essere ritenute responsabili se viene segnalato un pagamento illegale o in area grigia, quindi controllano attentamente ogni transazione per evitare responsabilità. Se una banca richiede ulteriori informazioni su un pagamento, tutte le altre banche della catena ne saranno a conoscenza. La banca mittente probabilmente se ne accorgerà e potrebbe monitorare più da vicino le vostre transazioni future o rivedere il vostro profilo. Tracciare i pagamenti vi aiuta a capire dove e perché si verificano i ritardi, anche se alla fine il pagamento viene saldato. Potete delegare questo compito a un assistente, dato che alcuni tracker SWIFT consentono di tracciare il numero di pagamento senza rivelare dettagli sensibili. È inoltre essenziale mantenere un file cliente ben preparato con le vostre banche, un argomento importante per un'altra discussione.