Yan from Owner.One
Nel nostro settore esistono molti miti e comportamenti illogici tra le famiglie benestanti. Molti di questi sono stati analizzati in Penguin Analytics. Uno dei miti più diffusi è che il denaro della famiglia si trasferisce tipicamente in senso verticale (ai figli). In realtà, la maggior parte dei trasferimenti sono orizzontali (ai coniugi), sia pianificati che inaspettati. Gli analisti (Owner.One, UBS e banche locali) stimano che nei prossimi 10-20 anni saranno trasferiti all'interno delle famiglie capitali per 75-95 trilioni di dollari. Solo nei prossimi anni, 8-10.000 miliardi di dollari saranno trasferiti orizzontalmente ai coniugi. Il capitale rimarrà probabilmente a livello orizzontale per altri 10-15 anni prima di trasferirsi verticalmente ai figli. Un'osservazione fondamentale: gran parte della perdita di capitale avviene durante il passaggio stesso, non dopo, raddoppiando il tasso di perdita effettivo. I fondatori hanno bisogno di trasmettere non solo il loro patrimonio, ma anche la sua storia dettagliata e formalizzata per soddisfare le crescenti richieste KYC (Know Your Customer) da parte degli istituti finanziari. Senza il coinvolgimento attivo del fondatore, è quasi impossibile ricostruire la storia del capitale, lasciando i membri della famiglia vulnerabili quando sorgono domande sulle origini dei fondi. Un sorprendente 42,86% dei fondatori di capitale non conosce i dettagli necessari per la preparazione del KYC e un allarmante 88,06% dei membri della loro famiglia non è a conoscenza di questi requisiti. Solo il 4,50% dei capifamiglia capisce che l'inazione non fa altro che ritardare il problema, scaricandolo sulla famiglia. Prepararsi è fondamentale, ma questo è un argomento da trattare in un altro momento. Riconoscere la complessità del transito del capitale è il primo passo.