Yan from Owner.One
고객은 정치적으로 노출된 사람(PEP), 제재 대상자 또는 AML 또는 CFT와 관련된 우려를 제기하는 사람으로부터 돈을 받는 것만으로도 자신의 은행 또는 브로커리지 계좌가 손상될 수 있습니다. '위험한' 출처로부터 1만 달러를 받으면 100만 달러를 보유하고 있더라도 전체 계좌가 위험에 처할 가능성이 매우 높습니다. 이러한 지불은 직접적으로 이루어지지 않고 해당 개인의 가족이나 동료로부터 이루어질 수 있습니다. 같은 문제가 역으로 적용되어 고객이 고위험군으로 분류된 사람에게 돈을 송금하면 불이익을 받을 수 있습니다. 통계에 따르면 고객의 21.3%만이 입금과 관련된 위험을 인지하고 있는 것으로 나타났습니다. 이보다 더 적은 9.4%만이 송금 거래의 위험을 고려하고 있습니다. 이러한 위험 인식의 불일치는 잘못된 오해입니다. 은행 입장에서는 수신 결제와 발신 결제의 차이가 거의 없으며, 이러한 거래를 탐지하는 데 걸리는 잠복기는 1년에서 1.5년까지 걸릴 수 있습니다.