Yan from Owner.One
은행은 다양한 내부적인 이유로 고객의 거래를 중단하거나 심지어 계좌를 차단할 수도 있습니다. 이는 불투명하고 다양한 KYC(고객알기제도) 요건과 KYT(고객거래확인), KYB(고객신원확인) 등의 하위 유형에서 비롯됩니다. 대부분의 고객(82%)은 은행 또는 중개 거래에서 어느 정도 문제를 겪은 경험이 있다고 답했습니다. 그러나 이들 중 17%만이 이러한 문제를 자신의 KYC와 연관시켰습니다. 이 17% 중 29%만이 위험을 최소화하는 데 필요한 예방 조치를 명확히 이해하고 있다고 답했습니다. KYC로 인해 발생하는 문제의 깊이를 파악하고 있는 응답자는 4%에 불과했습니다. 문제가 발생하면 신속한 조치가 필수적이며, 그렇지 않으면 상황이 악화되고 은행의 요구가 커질 수 있습니다. 최대한의 서류를 준비해두고, 최신 자산 출처 설명(SoWE)을 유지하고, 지속적인 소유권을 확인하고, 기타 공식적인 영업권 매개변수를 준수하는 등 적극적으로 KYC에 임하는 기업이 앞서 나갈 수 있습니다.