Yan from Owner.One
어느 날 은행의 일방적인 결정으로 고객은 자신의 자본과 자산에 대한 접근 권한을 잃었습니다. 공식적으로는 여전히 고객의 자산이지만, 이를 관리할 수 없게 된 것입니다. 무죄 추정은? 잊어버리세요. FATF는 이를 무효화했습니다. 고객의 자본은 실제로 고객의 소유가 아닙니다. 은행이나 브로커는 "합리적인 의심"이 있는 경우 제한 조치를 취할 수 있습니다. 규정 준수 부서는 은행 경영진이 아니라 국가 규제 기관에 직접 문의해야 하며, 관리자는 도움을 줄 수 없습니다. 입증 책임은 은행이 아니라 자산의 법적 출처를 증명하고 소유권의 연속성을 유지해야 하는 고객에게 있습니다. 고객은 광범위한 문서를 수집하여 제출해야 하지만 당국이 만족할 것이라는 보장은 없습니다. 또한 "내 돈을 돌려주면 다른 곳으로 갈게요."라고 말할 수도 없으니 되돌릴 수도 없습니다. 자금이 동결되어 본인 계좌로의 이체도 차단될 수 있습니다.