Yan from Owner.One
SWIFT 트래커를 통해 국제 결제를 면밀히 추적하는 사람은 거의 없지만, 잠재적인 문제를 발견할 수 있으므로 해볼 만한 가치가 있습니다. 미화 결제를 송금하면 일반적으로 3~5개의 은행을 거치게 됩니다. 송금이 지연되는 경우, 이 은행 중 한 은행에서 송금인에게 규정 준수 또는 KYC 관련 질문을 할 가능성이 높습니다. 은행은 체인의 이전 은행에 송금인의 고객 프로필을 요청할 것입니다. 은행은 송금인의 신원과 재정을 검토한 후 결제를 처리하거나 반환하거나 동결합니다. 회색 영역이나 불법 결제가 신고되면 체인의 모든 은행이 책임을 질 수 있으므로 책임을 피하기 위해 모든 거래를 신중하게 확인합니다. 한 은행에서 결제에 대한 추가 정보를 요청하면 체인의 다른 모든 은행이 이를 알게 됩니다. 송금 은행은 이를 인지하고 향후 거래를 더 면밀히 모니터링하거나 프로필을 검토할 수 있습니다. 결제 내역을 추적하면 결제가 최종적으로 처리되더라도 지연이 발생하는 위치와 이유를 파악하는 데 도움이 됩니다. 일부 SWIFT 추적기는 민감한 세부 정보를 노출하지 않고도 결제 번호로 추적할 수 있으므로 이 작업을 어시스턴트에게 위임할 수 있습니다. 또한 은행과 잘 준비된 고객 파일을 유지하는 것도 중요한데, 이는 다른 논의의 중요한 주제입니다.