Yan from Owner.One
Klient może narazić na szwank swój rachunek bankowy lub maklerski po prostu przyjmując płatność od osoby zajmującej eksponowane stanowisko polityczne (PEP), osoby objętej sankcjami lub kogokolwiek budzącego obawy związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy lub finansowaniu terroryzmu. Otrzymanie 10 tys. USD z "toksycznego" źródła może z dużym prawdopodobieństwem zagrozić całemu rachunkowi, nawet jeśli znajduje się na nim 1 mln USD. Płatność może nie pochodzić bezpośrednio, ale od członków rodziny lub współpracowników takich osób. Ta sama kwestia dotyczy sytuacji odwrotnej: jeśli klient prześle pieniądze komuś oznaczonemu jako osoba wysokiego ryzyka, może ponieść konsekwencje. Według statystyk tylko 21,3% klientów jest świadomych ryzyka związanego z płatnościami przychodzącymi. Jeszcze mniej - zaledwie 9,4% - bierze pod uwagę ryzyko związane z transakcjami wychodzącymi. Ta rozbieżność w postrzeganiu ryzyka jest błędnym przekonaniem. Dla banku różnica między płatnościami przychodzącymi i wychodzącymi jest niewielka, a okres inkubacji do wykrycia takich transakcji może wynosić od 1 do 1,5 roku.