Yan from Owner.One
Z różnych powodów wewnętrznych banki mogą wstrzymać transakcję klienta lub nawet zablokować konto. Wynika to z licznych i często nieprzejrzystych wymogów KYC (Know Your Client), a także jego podtypów, takich jak KYT (Know Your Transactions), KYB (Know Your Business) i innych. Większość klientów (82%) napotkała w pewnym stopniu problemy z transakcjami bankowymi lub maklerskimi. Jednak tylko 17% z nich powiązało te problemy z własnym KYC. Spośród tych 17%, tylko 29% twierdziło, że dobrze rozumie działania zapobiegawcze niezbędne do zminimalizowania ryzyka. Zaledwie 4% zdaje sobie sprawę z głębi problemów wynikających z KYC. Przy pierwszych oznakach kłopotów niezbędne jest szybkie działanie; w przeciwnym razie sytuacja ulegnie pogorszeniu, a żądania banku ulegną eskalacji. Ci, którzy proaktywnie zajmują się swoim KYC - utrzymując maksymalną dostępną dokumentację, utrzymując aktualne wyjaśnienie źródła majątku (SoWE), potwierdzając ciągłość własności i przestrzegając innych formalnych parametrów dobrej woli - są tymi, którzy wychodzą na prowadzenie.